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三菱ＵＦＪ投信「ネット投資家向け投資信託を考える」ブロガーミーティング体験記 

本日、三菱ＵＦＪ投信「ネット投資家向け投資信託を考える」ブロガーミーティングに参加してきました。

プログラムは予定どおり、
（1）プレゼンテーション
　　企業の紹介、投信業界の現状、新商品の説明
（2）質疑応答
（3）個人ワーク、グループディスカッション
（4）意見交換会
という流れで、ファンドの海のイーノさんの司会進行で進められました。

まず、全体的な感想として、

  • 三菱ＵＦＪ投信はかなり本気でeMAXISを立ち上げたようだ
  • 今後も銘柄追加等のサービス向上の可能性がありそうだ

という印象を持ちました。
以下、印象に残った三菱UFJ投信さんのコメントを箇条書きで書かせていただきます。

  • ファンドは10年単位で考えている。2〜3年資産額が伸びないからといって償還したりしない
  • 分配は年1回最低限の方針。租税特別措置法に書いてあるわけではないが国税との調整もあり分配ゼロにはできない
  • 6ヶ月かけてネット証券とeMAXISをどう育てていこうか議論してきた
  • 2006年3月〜2009年3月の3年間で、投信の窓販は減っており、DCは35％伸び、ネット販売は45％伸びている。そこでネット販売に先行投資した
  • 言いだしっぺは入社3年目の若手社員Sさん。自分がほしいファンドを作った。苦労したことは低コストに対する社内調整
    （水瀬注：Sさんグッジョブ！＾＾）
  • 信託財産留保額ゼロについては営業部門と運用部門で激論になったが、過去のデータからマザーファンドが十分大きいクラスは影響が小さいのでゼロにした

ブロガーからの要望としては、以下のような突っ込んだリクエストが出されていました。

  • バリュー系インデックスを出してほしい
  • フロンティアマーケットインデックスを出してほしい
  • 投資教育の機会がもっと必要

どうでしょう。気になる情報はありましたでしょうか。
個人的には、分配ゼロができない事情やeMAXIS誕生秘話など、運用会社の内部事情が少し垣間見えたような気がします。
これでも、良いところしか見せていないのだとは思いますが、ブロガーを集めた投資家と運用会社のコミュニケーションというのは貴重な機会であったと思います。

以上は、水瀬の主観に基づくまとめなので、他の参加者がどのようなレポートを書かれるのか非常に楽しみです。
見つけたら、本記事にリンクを追記していきたいと思います。


＜関連ブログ＞
・ホンネの資産運用セミナー
eMAXIS（イーマクシス）のブロガーミーティングに参加
・rennyの備忘録
「ネット投資家向け投資信託を考える」ブロガーミーティングに参加してきました！
・インデックス投資の航海
eMAXISイーマクシスのセミナーに参加
・ファンドの海
三菱UFJ投信主催「ネット投資家向け投資信託を考える」ブロガーミーティングに参加しました
・乙川乙彦の投資日記
三菱UFJ投信の「eMAXIS」ブロガーミーティング
・吊られた男の投資ブログ (一般人の投資生活)
eMAXIS -「ネット投資家向け投資信託を考える」ブロガーミーティング報告
・Site.M from 新所沢
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コメント

熱いミーティング、ご苦労様でした。

まずはＳさんに感謝ですね。
『自分がほしいファンドを作った。』と言うことは・・・逆に言うと、そんなファンドが見つからなかったので、皆を巻き込んで頑張ったんでしょうね。
う〜ん、その熱意は凄いです。

気になるのはファンドは10年単位で考えていて、このファンドを将来どのようにしたいのかですね（これは私がメールで質問して聞くべきですね（笑））
それにしてもSTAMとeMAXISのどちらにしようか検討中の投資家にはとても参考になるミーティングレポートだったのではないでしょうか。

水瀬さん、そして他にミーティングに参加された方々、お疲れ様でした。

やはり分配かな

いわゆる年金生活者が分配を受取りながら運用をしたいというニーズには信託報酬の安さが武器になるので注目したいです。
ただ、無分配型と分配型に分けてほしかったです。

で、ちょっと気になったのは入社３年目の若手社員が自分で作りたいを実現した投信会社として考えれば、結構、下からの意見を聞く投信会社なんだなあ・・・と
誰とは言いませんが、ＸＸアセッＸマネジＸントじゃ絶対に実現不可能でしょう。

それからツイッターを始めましたって事ですが、どうやって使ったら良いのかよく分からないです。
Ｑ＆Ａサイトではなさそうだし・・・

教えて下さい

ブロガーミーティングとは直接関係ない話で申し訳ありません。
以前から存在する「三菱ＵＦＪ−世界国債インデックスファンド（年１回決算型）」を毎月購入していたのですが、「三菱ＵＦＪ−ｅＭＡＸＩＳ先進国債券インデックス」とは何が異なるのでしょうか？ともに信託報酬は税込0.63%，信託財産留保なしと同等に見えるのですが…
SBI証券でいずれも取扱となり、今後どちらを購入しようか迷っています。

三菱UFJの既存のインデックスＦとのすみわけはどうするんでしょうかね？　世界債券は三菱UFJなのでちょっと気になっています^^；

決まりですかね

いつも拝見させていただき、勉強しています。
小生、4年ほど前に三菱UFJ銀行に勧められるまま「ピムコハイインカム」を買い、サブプライムでドーンと落ち込み、金融知識の必要性を痛感して、その後ピムコを一部解約して、セゾンバンガード、ETF、国債と買い進めました。でも、まだ一部ピムコは残っており、信託報酬の高さからSTAMの外債投信に移し変えようかと思っていたところに、eMaxisの登場で様子見していました(だから、今回のブロガーミーティングの皆さんのコメントには注目していました)。
銀行と投信の違いはあれ、同じ三菱UFJで、皮肉なものですが、これはeMaxisで決めるつもり。

＞にっしーさん

本当にSさんグッジョブ！ですね。
他の皆さんのレポートへのリンクもぜひご覧ください。


＞タカちゃんさん

記事にも書きましたが、実際、基準価額が上昇しているにもかかわらず無分配というのはできないみたいですよ。
（昨今、基準価額下落で無分配というのはよくありますが）

ツイッターの目的と魅力は、「やってみなければ分からない」というのが正解かと思います。
人それぞれの楽しみ方があるようで、ひとことでは説明できません。。。(^^;;


＞ガンモさん

eMAXISシリーズはネット販売専用だとは仰っていましたが、それ以外にも違いがあるのかもしれません。
各々の目論見書を精読すれば分かるのかもしれませんね。


＞龍王さん

ブロガーミーティングでも同じような質問が出ていたました。
三菱UFJ投信さんは「競合は競合させておこうと考えている。過去のファンドにも責任はあるので、それはそれで割り切る」というようなことを仰っていました。
個人的には主旨がよく分かりませんでしたが(^^ゞ


＞つるくしさん

ブログ記事が何かのお役に立ったのであれば幸いです。

セゾン投信もそろそろ考えてくれないと

eMaxisの登場、バンガードのETF追加で低コスト商品が豊富に揃うようになり、嬉しいことですが・・・
そのぶん、セゾンバンガードGBが相対的に影が薄くなったと言うか、STAMまでは信託報酬が若干有利とはいえ、セゾンファンド中野社長の強烈なメッセージに「ぶれない姿勢」を貫いて積立、スポットを重ねてきましたが、さすがにeMaxisの登場で「迷い」が出ています。
今度、地元で開かれるセゾンセミナーに参加するので、「eMaxisという強力なブランドが出てきた。セゾンバンガードも200億円超えたのだから、そろそろ信託報酬の切り下げを」と直に聞いてみるつもりです。

＞つるくしさん

それは日本のインデックス商品の宿命みたいなものですね。
コストはまだまだ下がる余地があります。
今後、eMAXISよりも更に低コストなものも出てくるでしょう。
その時、既存のインデックスファンドは時代遅れに見えてしまうのは避けられないと思います。

STAMは、どうなるのかな〜。

低い投資信託を作ることで、、、、。

人気が出て、周りの投資信託、今まで一番人気だった投資信託が、２番になって、一言こういってもらえると日本ってまだまだ良いなぁとおもうこと。

「利益も十分出始めているから、来期からうちも下げるよー。期中からは難しかっただけですよー　（^^；」

こんなGoodな回り方をしてもらえるといいカナと思います。

実際はどうなんだろう。日本の投資信託の作り方がわからないのですが、同じXXアセットマネジメントから徐々に徐々に信託報酬が低いものが出ていて同じ投資信託の信託報酬を下げるというのは聞いたことがありません。

それだけに、「STAMは、どうなるのかな〜。」っと思ってしまいます。

これはなかなか良さげですね

＞矢向さん

STAMのことはSTAMに聞くのがいいと思いますよ(^^)


＞ガイアさん

僕も良さげだと思いました。

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マネックスから楽天証券へ乗り換えます

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  • [2009/11/13 08:08]
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