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マイアセットアロケーションを肴に語る（その１）　ポートフォリオが非常識な理由 

前回の記事で、自分のアセットアロケーションと主なポートフォリオを公開してしまいました。

我ながらちょっと非常識な、「良い子はマネしないように」的なポートフォリオだと思っていますので、公開するのが憚られました。ポートフォリオを見ればその人の投資に対する考え方がわかると言われていますので、見る人が見れば「ほう、無茶してるね」などと分かるのかもしれませんが、誰がご覧になるか分からないブログに公開したからには、どうしてこんなになっているのかを説明をつけておくべきなのではないかと勝手に思いました。
そこで、自分のポートフォリオを眺めながら、考え方、課題、将来の見通し等、資産運用について徒然に語ってみようと思います。
あくまで、いち素人個人投資家の考え方なので、間違い・極論等いろいろあろうかと思いますが、あまり気にせず、ビールでも飲みながらご笑覧ください。

まずは、ポートフォリオが非常識な理由です。

その理由は、僕の資産運用の目的が「早期リタイア」であるということです。有り体に言うと、勤めている会社をスパっと辞めて運用利益だけで生活していくことです。
お小遣いを増やしたいとか、頭の体操のための趣味というような、「生きていく上でのプラスα」的な穏やかな目的ではなく、早期リタイアという非常識な目的（もはや野望？）なので、ポートフォリオも少し非常識になってきます。

大きな投資資金があれば、比較的低リスクのポートフォリオでも、運用利益だけで生活していくことができます。具体的な目標金額は差し控えさせていただきますが、イメージ的に言うと、例えば本日の米国１０年国債の金利は４．５９％、仮に１億円あれば、年間４５９万円が１０年間は安定的に確保でき、これだけでも生活ができます（ただしドルベース・税金は考慮せず）。実際の運用はこんな簡単ではないと思いますが、そんなにリスクを取らずに、安定的な運用で生活していけると思います。
そのような大きな投資資金を作り上げるためには、現在ある資産を、価値が「上がるもの」に投資をして、今後も追加投資して、どんどん増やさなくてはいけません。

では、価値が「上がるもの」って何でしょうか。

世の中にはたくさんの金融商品があります。株式、債券、不動産、商品先物、為替、もっと複雑なもの……。パソコン上で見れば、上がったり下がったりする同じような数字の羅列でしかありませんが、それぞれ本質的な特徴を持っているはずです。僕は、金融商品を見る時には、本質的に、（１）上がるもの、（２）中立的なもの、（３）下がるもの、と単純化して捉えるようにしています。そうしないと、短期的な値動きに惑わされて、わけが分からなくなるからです。

それではいったい、何にどれくらい投資すべきと考えたか。続きはまた次回。

（次回に続く）


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コメント

こんにちは。ポートフォリオ拝見しました。大変参考になります。
あながち非常識でもないような気がしますけど。
個人的な意見を申しますと、水瀬さんのポートフォリオは目標達成後もしくは達成の目処が付いた時期ににこのようにしたら良いかなと考えています。
(ひょっとしたら目標達成間近ですか？？？)

私はもう少しの間はアクティブファンド中心でがんばりたいと思います。
今後ともよろしくお願いします。

お久しぶりです。

私も資産は「キャピタルゲイン狙い」「インカムゲイン狙い」で大別できると思います。で、そもそもスタート総資産1000万円に満たない人間は、まずは狙いをキャピタルゲインオンリーで考えることになるかと。

中国株とFXで5000万円にまで膨れ上がれば、インカムゲインで考えてみたいです。

・2000万円でFX：レバ5倍（１億円の運用）で、通貨ペアで５％の金利差があれば、１億円＊５％＝500万/年の定期収入（レート変動なしの場合）

・3000万でファンド：いくつか組み合わせて、年利10％程度。これは詳しいことは知らないが、探せばあるはず。

これで、5000万円を元手に800万円/年は作れるのではないか？と勝手に思っています。ま、5000万円では少し不安ですが、１億円あれば、なんとかなるのではないでしょうか？と勝手に思っています。

コメントありがとうございます

＞スマイリーさんへ
たしかに、更に攻撃的でもいいかもしれませんね。レバレッジ０ですし。しかしまぁ、そこは安心してぐっすり眠れるかどうかという、性格的な要素も絡むということで。小心者なので。。。

＞bistrostocksmanagerさんへ
理想的な計画！！
僕はヘタレなのでレバ５倍にビビりそうですが、インカムゲイン狙いであれば、日々の為替変動はそんなに気にしないで済みそうですね。
早くインカムゲイン狙いのポートフォリオに移行したいものです。

私も基本的にレバレッジ０です。ハイリスクセクターに投資はしてますが、私も小心者なので現物オンリーです。

しかし所有銘柄の中には、Man IP-220LTDのようにレバレッジをガンガンに効かせて運用している商品もありますが、基本的には元本保証のヘッジファンドですので、私本人としてみればレバレッジ０なのです。

実績のある元本保証ヘッジファンドを使用するのもいいですよ。
少しまとまった資産が必要ですが。。

コメントどうも！

＞スマイリーさんへ
Man社のヘッジファンド、申し込みは、自分で英国に電話するという形なのでしょうか？

水瀬さん。
Man社のヘッジファンドは香港にてHANTEC証券をブローカーとして購入しました。手数料は０です。
ちょうど今、今期の注文を受付中だそうです。
その他、BOOM証券やGRANDTAGなどでも取り扱いしていると思います。

もし詳しい連絡先が必要であればメールください。

MAN IP-220の名前の由来

MAN IP-220の名前の由来ですが
香港のブローカーから聞いた話ですが
２種類の投資プログラムで複利２０％を目標とするという意味らしいです。
Ｉはインベストメント
Ｐはプログラムですかね。たぶん。

コメントどうもです！

＞スマイリーさんへ
なるほど、香港の証券会社経由で買われているんですね。
海外証券口座については、ある理由から現在は開設していませんが、いずれ必ず必要だと考えています。
しかしIP-220、魅力的なネーミングですね〜(^^ゞ

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