損失の大きなETF投資のミスを避ける5つの方法(ETF Trends)

個人的な英語の勉強の一環で、ETF Trendsのコラムを読んでみました。

ETF Trends
5 Ways to Avoid Costly ETF Investing Mistakes(August 13th)

ない頭でコラムの内容をざっとまとめると、こんな感じのような気がします。
(もちろん、すべて米国市場のお話です)

損失の大きなETF投資のミスを避ける5つの方法

・私たちは現代において最悪な市場の混乱のなかにいるが、株やETFの投資家たちはまったく学んでいない
・S&P500インデックスファンドに20年前に投資して忘れるようにしていたら、年率約8%の利益(手数料除く)を得ていただろう
・しかし、どのくらいの人が投資し続けているだろうか?そう多くない
・ここにあなたの悪い行動を叩きのめすいくつかの方法がある

1.正直であれ:あなた自身の過去のミスを認めよう
2.リストを作れ:大きな投資判断の前にはチェックリストを実行せよ
3.戦略を持て:これは非常に重要。買う前に、いつ買いいつ売るかを決めておくべき
4.身を引け:思い通りにならない時に少し休むのはOK。しかし長すぎてはいけない
5.良い面を見よ:投資は鞭打ちのようであってはならない。あなたはいくつかスマートな行動をしてきた。それらを祝おう。あなたがやった正しいことを思い出そう。そして習慣になるまで何度も何度も繰り返してみよう

※水瀬の貧弱な英語力での解釈ですので、誤解・曲解があるかもしれません(多分あるでしょう)。あまり参考になさらないでください。

必ずしもバイ&ホールド戦略のみを推奨しているわけではなさそうですが、なかなか含蓄のあるメッセージだと思います。
せっかくなので、5つの方法を自分なりに振り返ってみたいと思います。

1.正直であれについて。
そうですね、昔はアセットアロケーションの債券クラスで、超低金利を理由に日本債券クラスの比率を0%に、残りすべてを外国債券クラスに振り向けていたのですが、これはミスだったと思います。
今は、日本債券を増やして外国債券を減らしているいる最中です。
(関連記事)
2010/08/03 外債投資が大切な5つの理由

2.リストを作れについて。
これは感情的な売買をしないための歯止めのようなものだと思います。
チェックリストではないですが、売りたくなった時に思いとどまれるような工夫(カテゴリー「売らずに我慢するテクニック」参照)をしています。

3.戦略を持てについて。
これは明快、バイ&ホールド戦略です。
買う時は「ちょっと投資心をくすぐるドルコスト平均法」で毎月、売る時は、将来リタイアして資産を取り崩す時です。

4.身を引けについて。
たまには休んでもいいんですかねぇ。
休みたくなるような相場環境は、後から振り返ると絶好の投資タイミングだったりする可能性があるので悩ましいです。
今のところ弛まず投資し続けています。

5.良い面を見よについて。
ここはいちばん含蓄があったので、あまり省略せずに長々と記述しました。
投資は鞭打ち(自分で自分を鞭打つ)ようであってはならない。なるほど。インデックス投資は「我慢が仕事」だと思っていますが、それも過ぎてはいけないのかもしれません。

例えば、ライブドア・ショック、チャイナ・ショック、リーマン・ショック等にもめげずにドルコスト投資を毎月続けてきたこと、海外ETF等のより低コストな新商品を活用してきたこと、年1回きちんとリバランスしてきたこと、投資本やセミナーで勉強してきたこと、投資仲間を励ましあってきたこと等々、たしかにもっと良い面にも目を向けて、味わう機会があってもいいのかもしれません。

以上です。
翻訳記事にしては、自分のなかで久々のヒットでした。
もっとたくさんの英文を素早く読めるようになりたいです。
そのために、コツコツ、コツコツ。
関連記事


  





コメント

「損失の大きなETF投資のミスを避ける5つの方法」
をそつなくこなしてらっしゃるのは、さすがですね。

私なんか、頭でわかっていてもできていない事ばかりです。
(相場の地合いが悪い時は、どうしても追加投資をやめてしまうんですよねぇ。)

円高差益を利用する

1:僕の場合は流石に20年間の日本株の長期低迷を認めざるを得なくなりました。
全ての日本株を売却して、再構築中です。
なお、個人向け国債を一部保有しており、日本債券代わりにしています。
来週は夏休みを貰うので、その時に考えようと思っています。

2:これはB/Sを半年ごとに作成してアセットクラス別、地域別、通貨別PFの見直しをしています。

3:僕の場合は配当成長戦略を実行するので、リタイヤしてもアセットアロケーションはそのままに、年金と配当の受け取りを実行します。
現時点では配当は全て再投資しています。

4:今回は明確に日本株の失敗について身を引くことにしました。
日本株の場合はGDP統計なども合わせて検討しなければならないようです。

5:今のOKWaveの質問者の場合はミスターマーケットに踊らされています。
それは円高悲観論です。
特にFX投資家からの悲観論が強くなっています。
今の円高で撤退を勧める回答者やこれから餌食になるであろう投資家もいます。
しかし、この円高を臨機応変に利用する事が何よりも重要と考えています。
円高差益の還元によって、仮に$10000が必要ならば仮に1$=85円であれば、85万円で済みます。
1$=60円になっても全く怖くありません、なんせ$10000を作る為の資金は60万円で済みます。
状況をみて上手に利用する姿勢が今、問われています。

ま・まさか

敗者と勝者のゲームさんに続き、Night Walkerさんも撤退してしまいましたかって!?

>敗者と勝者のゲームさんに続き、Night Walkerさんも撤退してしまいましたかって!?

ただのシステムトラブルでは?
自分の@niftyのblog(ココログ)もエラーで表示不能になっています。

>蓄財王さん

そつなくこなしているというより、もがきながらほふく前進しているという感じですよ。


>タカちゃんさん

同じインデックス投資家でも、全然違う回答になるのが興味深く、かつ勉強になります。
ありがとうございます。


>ところでさん、@nifty利用者さん

2010/08/16 22:45現在では普通に見られるようです。

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