【日本債券】低コストインデックスファンド徹底比較 2016年3月

水瀬ケンイチ

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「低コストインデックスファンド徹底比較」シリーズ記事として、日本債券クラスの主要なインデックスファンドについて、2016年3月末で比較しました。

※当シリーズ記事の説明書きとして、『新シリーズ!「低コストインデックスファンド徹底比較」開始。まずは説明書き』をぜひご覧ください。



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日本債券クラスのベンチマークである NOMURA-BPI は、「インカム収入を考慮した経過利子込時価総額加重型インデックス」(出典:野村證券金融工学研究センター)なので、株式クラスと違い、配当含む/除くの区分がないようです。

そして、信託報酬・実質コストが安いインデックスファンドが、インデックスとの差異も小さく、ほぼそのまま高リターンになっています。

日本債券クラスはもともと期待リターンが小さいこともあり、コストの差がそのままリターンの差に反映されやすくなっているのだと思います。他のアセットクラス以上に、コストが重要なアセットクラスだと思います。

<購入・換金手数料なし>ニッセイ国内債券インデックスファンド」と「三井住友・日本債券インデックス・ファンド」が、信託報酬・実質コストともに 年率0.1%台という圧倒的低コストで、結果的に1年リターンも頭ひとつ飛び抜けて好成績です。

「たわらノーロード 国内債券」は、設定後まだ決算を迎えておらず実績データがないため、今回は参考扱いとしましたが、信託報酬が最安水準ですので、今後の実績に期待しています。

他のアセットクラスも含め、当ブログの「低コストインデックスファンド徹底比較」カテゴリで、定期的に更新記事を書いておりますので、インデックスファンド選びの参考にしていただけたらと思います。


※言わずもがなですが、投資判断は自己責任でお願いいたします。


<ご参考>
SBI証券では、キャンペーン期間中に、対象ファンド(上記の三井住友・日本債券インデックス・ファンドを含む)の新規もしくは増額積立設定を行い、その後約定期間内に同一の銘柄を2ヵ月連続で積立発注した方に、新規・増額設定金額に応じて現金最大3,000円をプレゼントするキャンペーンを実施中。
積立設定期間:2016/4/15(金)~2016/5/31(火)
積立発注期間:2016/4/18(月)~2016/7/29(金)
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Posted by水瀬ケンイチ