【日本債券】低コストインデックスファンド徹底比較 2017年3月

水瀬ケンイチ

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「低コストインデックスファンド徹底比較」シリーズ記事として、日本債券クラスの主要なインデックスファンドについて、2017年3月末で比較しました。



※初めてご覧になる方は、当シリーズ記事の説明書きとして、『新シリーズ!「低コストインデックスファンド徹底比較」開始。まずは説明書き』をぜひご覧ください。


日本債券クラスの主要なインデックスファンドについて、2017年3月末で比較


日本債券クラスのベンチマークである NOMURA-BPI は、「インカム収入を考慮した経過利子込時価総額加重型インデックス」(出典:野村證券金融工学研究センター)なので、株式クラスと違い、配当込み/除くの区分がなくシンプルです。

そして、信託報酬・実質コストが安いインデックスファンドが、インデックスとの差異も小さく、おおむね高リターンになっています。

日本債券クラスはもともと期待リターンが小さいこともあり、コストの差がそのままリターンの差に反映されやすくなっているのだと思います。他のアセットクラス以上に、コストが重要なアセットクラスだと思います。

<購入・換金手数料なし>ニッセイ国内債券インデックスファンド」「たわらノーロード 国内債券」が低コストで相対的に高評価です。

「三井住友・日本債券インデックス・ファンド」もかなり低コストかつインデックスとの差異が小さく、次点で高評価です。

上記グラフのインデックスファンドはいずれも決算日が異なる(=評価期間が異なる)ため、きっちりとした横並び比較はできませんが、継続的にウォッチすることで、コストやインデックス連動の実力はある程度わかると思います。

また、リターンについては、表の右側の1年リターンと3年リターンが同じ評価期間(2017年3月末時点)になっていますので、比較の参考にしてみてください。

他のアセットクラスも含め、当ブログの「低コストインデックスファンド徹底比較」カテゴリで、定期的に更新記事を書いておりますので、インデックスファンド選びの参考にしていただけたらと思います。


※言わずもがなですが、投資判断は自己責任でお願いいたします。


<ご参考>
上記の高評価インデックスファンドは、以下のネット証券で購入できます。会社名をクリックで口座開設できます(無料)
SBI証券
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Posted by水瀬ケンイチ