【日本債券】低コストインデックスファンド徹底比較 2019年3月末

水瀬ケンイチ

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「低コストインデックスファンド徹底比較」シリーズ記事として、日本債券クラスの主要なインデックスファンドについて、2019年3月末で比較しました。

※当シリーズ記事の説明書きとして、まずは『新シリーズ!「低コストインデックスファンド徹底比較」開始。まずは説明書き』をぜひご覧ください。

それではどうぞ。



日本債券クラスの主要なインデックスファンドについて、2019年3月末で比較


日本債券クラスのベンチマークである NOMURA-BPI は、「インカム収入を考慮した経過利子込時価総額加重型インデックス」(出典:野村證券金融工学研究センター)なので、株式クラスと違い、配当込み/除くの区分がなくシンプルです。

そして、信託報酬・実質コストが安いインデックスファンドが、インデックスとの差異も小さく、おおむね高リターンになっています。

eMAXIS Slim 国内債券インデックス」が、信託報酬、実質コストにおいて相対的に高評価でした。また、「<購入・換金手数料なし>ニッセイ国内債券インデックスファンド」も、信託報酬、実質コスト、1年リターンで高評価でした。

今回も日本債券クラスはあまり波乱はなく、もともと期待リターンが小さいことから、コストの差がそのままリターンの差に反映されやすくなっているのだと思います。他のアセットクラス以上に、コストが重要なアセットクラスだと思います。

日本債券クラスの場合、全世界株式や新興国株式クラスのように、海外ETFを投資先とした超・低コストインデックスファンドが出てくることも考えにくいです。

今のところ、eMAXIS Slim かニッセイの天下が続くのではないかと予想しています。(将来にわたり確実とは言えませんが)

他のアセットクラスも含め、当ブログの「低コストインデックスファンド徹底比較」カテゴリで、定期的に更新記事を書いておりますので、インデックスファンド選びの参考にしていただけたらと思います。

いろいろありますが結論。

日本債券クラスの主要なインデックスファンドについて、2019年3月末で比較した結果、「eMAXIS Slim 国内債券インデックス」「<購入・換金手数料なし>ニッセイ国内債券インデックスファンド」が相対的に高評価でした。

なお、蛇足になるかもしれませんが、現在、日本債券はほぼゼロ金利になっている状況です。これが今後ずっと継続するかどうかはわかりませんが、将来の金利上昇を予想するのであれば、金利上昇で価格が下落するインデックスファンドではなく、金利変動によって元本が変動しない「個人向け国債」を選ぶという方法もアリだと思います。

その場合は、将来の金利上昇にもある程度追随できる変動金利型の「個人向け国債 変動10年」がベターであろうと思います。当たり前ですが、運用コストは年率 0% です。


※言わずもがなですが、投資判断は自己責任でお願いいたします。

<ご参考1>
上記の高評価インデックスファンドは、以下のネット証券で購入できます。会社名をクリックで口座開設できます(無料)
楽天証券
SBI証券

<ご参考2>
本ブログ記事は、私が執筆・監修した書籍のおすすめインデックスファンド情報のアップデート版という意味もあります。今後も定期的に継続していく所存ですので、末永くお付き合いいただけるとうれしいです。


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Posted by水瀬ケンイチ