2021年12月末の資産配分(アセットアロケーション)と主な投資商品、今後の投資方針
水瀬ケンイチ
あけましておめでとうございます。すこし投資の話をします。
毎年2回、6月末と12月末に資産配分(アセットアロケーション)の把握をしています。この年末年始で2021年12月末の資産配分を確認しました。国内外の株価は堅調でしたが、果たしてどうなっているのでしょうか。
◆資産配分(アセットアロケーション)
日本株式 4.9%先進国株式 65.5%
新興国株式 8.9%
REIT(国内外) 1.7%
外国債券 1.9%
日本債券 17.0%
半年前と比べると、さらに債券クラスが小さくなっていて、そのぶん株式クラスが大きくなっています。株式クラスが堅調だったのですね。有効フロンティアは厳密に追い求めておらず、期待リターンとリスクをざっくりと把握しています。たいしたアセットアロケーションではないので、マネしない方がよろしいかと思います。
◆2021年12月末時点の主な投資商品
■全世界株式
・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) ←積み立て中
・Vanguard Total World Stock ETF (VT)
■日本株式
・日本株式インデックスe
・<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド
・三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド
・eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
■先進国株式
・iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
・<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
・たわらノーロード 先進国株式
・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
■新興国株式
・Vanguard Emerging Markets ETF (VWO)
・野村インデックスファンド・新興国株式
・eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
■日本債券
・個人向け国債 変動10年 ←積み立て中
■外国債券
・GS米ドルMMF(海外ETFの分配金の一時留保)
上記以外にも細かい投資商品があったりなかったりしますが、主なものは以上です。
積み立て用のインデックスファンドは3本のeMAXIS Slim シリーズ(国内株式、先進国株、新興国株)でしたが、2021年7月からは「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」1本に変更しています。上記の投資商品カテゴリにも新たに「全世界株式」クラスを作り、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)とVanguard Total World Stock ETF (VT)をそこに置きました。
<ご参考>
毎月の積み立てインデックスファンド1本化を詳細検討。その結果! - 梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー(インデックス投資実践記)
◆今後の投資方針
今まで同様、アセットアロケーションの把握は年2回(その際大きく変化してたらリバランス)、モニタリングと積み立て投資は月1回行ないます。低コスト、かつ、よく分散されたポートフォリオを、バイ&ホールドします。
債券クラスが約20%となり、目標の30%から約10%下回っています。このままでも自分のリスク許容度の範囲内ではあるのですが、今年はどこかでリバランス、もしくは資産保全のための新たな資産クラスの導入を考えます。
今後、大きな下げ相場が来るかもしれませんが、ポートフォリオのリスクを、自分のリスク許容度の範囲内におさめることを重視し、投資自体にはあまり手間と時間をかけません。のんびりいきます。それではまた半年後に。
<ご参考その1>
上記商品は、以下のネット証券で購入しました。会社名をクリックすると口座開設(無料)できます。
・楽天証券
・SBI証券
<ご参考その2>
過去20年間のインデックス投資実践記を掲載した「マンガ お金は寝かせて増やしなさい」もぜひ読んでみてください。(こちらには実際の投資金額も掲載しています)
※言わずもがなですが、投資判断は自己責任です。ご自身のリスク許容度の範囲内で。
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