2021年12月末の資産配分(アセットアロケーション)と主な投資商品、今後の投資方針

水瀬ケンイチ

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あけましておめでとうございます。すこし投資の話をします。

毎年2回、6月末と12月末に資産配分(アセットアロケーション)の把握をしています。この年末年始で2021年12月末の資産配分を確認しました。国内外の株価は堅調でしたが、果たしてどうなっているのでしょうか。

◆資産配分(アセットアロケーション)

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日本株式 4.9%
先進国株式 65.5%
新興国株式 8.9%
REIT(国内外) 1.7%
外国債券 1.9%
日本債券 17.0%

半年前と比べると、さらに債券クラスが小さくなっていて、そのぶん株式クラスが大きくなっています。株式クラスが堅調だったのですね。有効フロンティアは厳密に追い求めておらず、期待リターンとリスクをざっくりと把握しています。たいしたアセットアロケーションではないので、マネしない方がよろしいかと思います。


◆2021年12月末時点の主な投資商品


■全世界株式
・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) ←積み立て中
・Vanguard Total World Stock ETF (VT)

■日本株式
・日本株式インデックスe
・<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド
・三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド
・eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)

■先進国株式
・iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
・<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
・たわらノーロード 先進国株式
・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

■新興国株式
・Vanguard Emerging Markets ETF (VWO)
・野村インデックスファンド・新興国株式
・eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

■日本債券
・個人向け国債 変動10年 ←積み立て中

■外国債券
・GS米ドルMMF(海外ETFの分配金の一時留保)

上記以外にも細かい投資商品があったりなかったりしますが、主なものは以上です。

積み立て用のインデックスファンドは3本のeMAXIS Slim シリーズ(国内株式、先進国株、新興国株)でしたが、2021年7月からは「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」1本に変更しています。上記の投資商品カテゴリにも新たに「全世界株式」クラスを作り、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)とVanguard Total World Stock ETF (VT)をそこに置きました。

<ご参考>
毎月の積み立てインデックスファンド1本化を詳細検討。その結果! - 梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー(インデックス投資実践記)


◆今後の投資方針


今まで同様、アセットアロケーションの把握は年2回(その際大きく変化してたらリバランス)、モニタリングと積み立て投資は月1回行ないます。低コスト、かつ、よく分散されたポートフォリオを、バイ&ホールドします。

債券クラスが約20%となり、目標の30%から約10%下回っています。このままでも自分のリスク許容度の範囲内ではあるのですが、今年はどこかでリバランス、もしくは資産保全のための新たな資産クラスの導入を考えます。

今後、大きな下げ相場が来るかもしれませんが、ポートフォリオのリスクを、自分のリスク許容度の範囲内におさめることを重視し、投資自体にはあまり手間と時間をかけません。のんびりいきます。それではまた半年後に。


<ご参考その1>
上記商品は、以下のネット証券で購入しました。会社名をクリックすると口座開設(無料)できます。
楽天証券
SBI証券

<ご参考その2>
過去20年間のインデックス投資実践記を掲載した「マンガ お金は寝かせて増やしなさい」もぜひ読んでみてください。(こちらには実際の投資金額も掲載しています)


※言わずもがなですが、投資判断は自己責任です。ご自身のリスク許容度の範囲内で。

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投資判断は自己責任でお願いします。当ブログの情報により投資判断を誤ったとしても、管理人は責任を負えません。また、当ブログ内容の無断転載を禁じます。

Posted by水瀬ケンイチ