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イートレ・マネックス・楽天、低コストインデックスファンド新規取扱開始競争 

この11月、イートレード証券・マネックス証券・楽天証券で、それぞれ低コストなインデックスファンドの新規取扱開始のニュースが続々出ているようです。
個人的に、アセットアロケーションの中心になっている「外国株式クラス」のインデックスファンドに注目して、まとめてみました。

■イートレード証券
STAM グローバル株式インデックス・オープン
・販売手数料：なし　信託報酬：0.777％　信託財産留保額：0.05％
・11月29日から取り扱い開始
※その他の新規取扱商品など詳細はこちら

■マネックス証券
年金積立インデックスファンド海外株式（ヘッジなし）
・販売手数料：なし　信託報酬：0.882％　信託財産留保額：0.3％
・11月23日から取り扱い開始
※その他の新規取扱商品など詳細はこちら

■楽天証券
PRU海外株式マーケット・パフォーマー
・販売手数料：なし　信託報酬：0.84％　信託財産留保額：0.2％
・11月16日から取り扱い開始
※その他の新規取扱商品など詳細はこちら


いずれも低コストなインデックスファンドだと思います。
特に、新顔の「STAM グローバル株式インデックス・オープン」の、信託報酬と信託財産留保額の安さが目を引きます。
新規設定のインデックスファンドは、運用資産が集まらず途中償還になることが、個人的にはちょっと心配なのですが、バランスファンド「SBI資産設計オープン」の構成ファンドにもなっているし、このコストなら、多くの資金を集めることができるのではないかと思われます。
（参考記事） 外国株式インデックスファンド放浪記（まとめ）

各社ともしばらく動きがなかったインデックスファンドについて、ほとんど同時期に続々出てくるのは、きっと何かの事情があるのでしょう。各社が競い合って、投資家にとってよりよい商品が登場してくることは、とてもよいことだと思います。

海外ETFへのリレー投資に使う、積み立て用インデックスファンドを変更しようかなあ(^^)


※投資信託には、販売手数料・信託報酬・信託財産留保額の他にも、隠れたコスト（保管費用・監査費用など）がかかる場合がありますので、ご購入の際は目論見書・運用報告書でご確認されることをおすすめします。

＜ご参考＞
記事に出てきた証券会社の口座開設は以下からできます。
（会社名をクリックしてください）
・イー・トレード証券
・マネックス証券
・楽天証券


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コメント

STAM グローバル株式インデックス・オープン

口座を持っているので、とりあえずイートレード証券の
STAM グローバル株式インデックス・オープン を見ましたが
これは Fund of funds ですよね。直接住信などに投資した方が安いと思いますがどうでしょう。

セゾン・バンガードのように、日本では直接投資できない fund が組み込まれた Fund of funds ならありがたみはあると思うのですが。

信託報酬と信託財産留保額・至便性と三点セットでの優位

Eトレードでは海外ETFも扱っていますので（承知の通り楽天より手数料が低い）、STAM グローバル株式インデックス・オープンと組み合わせ、リレー投資をするのは、非常に合理的な行動に見えますね。

信託財産留保額も0.05%と極めて格安ですし･･･。月の積立額が低い私も、Eトレへの移行を真剣に検討しています。

ファミリファンド方式

STAM グローバル株式インデックス・オープンはFoFではなく、ファミリーファンド方式です。ファミリーファンド方式は、FoFとよく混同されますが、マザーファンドに信託報酬はかかりません。

ご参考
http://money.jp.msn.com/investor/funds/columns/columnarticle.aspx?ac=fp2006090501&cc=03&nt=03

リバランス

はじめまして。いつもたのしく拝見させていただいております。

STAMの件は自分もつい最近知りましたが、かなりオドロキの価格設定ですね。
ところで将来のリバランスを考えると、ETFよりもノーロード＋信託財産留保額が極端に低いSTAMの方が良いのでは、と思いますがどうでしょう？
この投信を知ったとき、これでETFはもういらないなあ、なんて思ってしまったのですが。STAMでエマージング株もあればなお完璧なんですけどね。

これだけ有利なインデックスアンドが一気に出てきたのは、ETF上場の本格化が避けられなくなってきたから、という事情があるのかな、なんて思います。近いうちにETFとインデックスファンドはどちらが有利？なんて話が出来るようになると良いですね＾＾

管理人のみ閲覧できます

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イートレと同時にマネックスや楽天でもインデックスファンドの新規取り扱いがスタートするのですね。
海外ETFへのリレー投資を考えた場合、コスト重視だとイートレ、品揃え重視だと楽天になるのでしょうか。

＞old manさんへ

詳細資料を入手していないので、ファンドオブファンズかどうかは分からないです。
また、直接住信などに投資した方が安いかどうかは、決算後（1年後）の運用レポートで隠れたコスト（保管費用・監査費用など）を見てみないと正確には分かりません。
いま公開されているコスト情報で比べる限りでは、STAMのほうが安いと思います。

＞新幹線さんへ

今後も、よりよい商品が他から出てくるでしょうから、悩ましいですね。

＞ntkさんへ

僕もファンドオブファンズとファミリーファンド方式の違いについて、解説いただきありがとうございます。
似て非なるものですよね。

例外的に、REITのファンドでファミリーファンド方式とうたっていながら信託報酬を取るファンドもあったりして、混乱を招く要因になっていると思います。以前、議論になったことがありますので、ご参考まで。
http://randomwalker.blog19.fc2.com/blog-entry-453.html#comment_list

＞ｎｙさんへ

ETF先進国の米国では、「マネーの常識」（ジョン・ボーグル著）などで、「ETFとインデックスファンドはどちらが有利？」という議論が盛んにされているようです。
ただ、日本の場合は、インデックスファンドとETFのコストレベルが同程度になった時に初めて、「ETFとインデックスファンドはどちらが有利？」という議論が米国同様にできるのだと思います。
個人的には、日本のインデックスファンドのコストについては、もうひと声！ほしいところです(^^)

＞うんぼぼさんへ

選択肢が一気に増え、うれしい悲鳴ですよね。
個人的には、どこか1社にしぼるのではなく、楽天・イートレ・マネックスの3社を常に利用して、その中から一番良い商品・サービスをつまみ食いするスタンスを取っています。

はじめまして。いつもたのしく拝見させていただいております。
STAM グローバル株式インデックス・オープンの信託報酬は確かに安くなったとは思いますが、まだまだ安く出来ると感じています。例えば、確定拠出専用の野村 外国株式インデックスFなどは信託報酬が0.23 %とというものがあります。一般投資家に売り出し、小口化されるのでコストがかかると言われればそれまでですが、ネット販売の場合、大口も小口もそれ程コストの増加なく管理出来るとと思いますので、もう少し安くしてくれたらなと思います。外国株式のインデックスファンドの信託報酬が0.2〜0.3%程度になれば、ETFを考えなくてもよくなるように思います。もし実現すれば、取引のしやすさや、MSCI-KOKUSAI指数といった日本株を多く保有している投資家にとって魅力的な指数に投資出来るのですごくメリットを感じます。今のところ、日本以外のグローバル（米国＋欧州）な株式指数のETFは無いようなのでなおさらです。イートレ、マネックス、楽天、その他どこでもよいので、もう一段のブレークスルーを期待しています。

＞takaさんへ

そうですね、まったく同感です。
インデックスファンドのコストはまだ下がる余地が大きいですよね。
実際、米国ではもっと安いですから。

takaさんのご意見、このブログのコメントするだけではもったいないです。
ぜひ、各証券会社に直接、要望を出されることを期待します。

なるほど

水瀬さん、新幹線さん、
勉強になりました。ありがとうございます。
リンク先のページも分かりやすかったです。

トヨタアセットバンガード海外株式Ｆ

はじめまして。
いつも楽しく拝見させていただいております。
初めて投稿させていただきますが、トヨタアセットバンガード海外株式Ｆはやはり信託報酬が高めですよね。
現在積立で購入し始めたところですが、ＳＴＡＭの海外株式に目移りしそうです。
トヨタアセットバンガード海外株式Ｆと比較してコストだけ見てもＳＴＡＭが有利のような感じですが、どうでしょう。

＞old manさんへ

何かのお役に立ったのであれば幸いです。

＞ＴＡＴＳＵさんへ

信託報酬で比較すると、STAMの圧勝ですよね。
あとはSTAMの「隠れたコスト」が不明な点と、エマージングクラスの有無、信託財産留保額の有無をどう考えるかだと思います。
また、そのままホールドするのか、リレー投資に使うのか等、活用方法によっても評価は変わってくると思うので、ご自身でご判断くださいね(^^)

STAMシリーズの信託報酬はどこに？

イートレードのＨＰで「住信-SBI資産設計オープン」の信託報酬はわかりましたが、STAMシリーズの信託報酬は恥ずかしながら、見つけれませんでした。どなたかご教示いただけたら幸いです。

＞market_trusterさんへ

ファンドバンクのWEBサイトに出ています。
例えば、記事で紹介したSTAMグローバル株式インデックス・オープンの信託報酬等コスト情報は、以下のとおりです。

http://www.fundbank.jp/114104/FundDetailAction.do?id=90000004+2

水瀬様ありがとうございました

すみしんと言えば、「マイ・セレクション75」を思い出します。

現時点で最強のバランスファンド

グローバル株式より資産設計の方が有利に感じます。
つい直販に目が行きがちだったが、これは本当に素晴らしい！
積み立て（再投資）じゃないと何かと面倒なので、スゴ6と海外ＥＴＦ（できれば東証の＾＾；）を組み合わせたいと思います。。

ＳＢＩ資産設計オープン（スゴ６）

このバランスファンドは、ファンド・オブ・ファンズではなく、ファミリーファンド方式なのでＧＯＯＤです。セゾン・バンガード…に比べて日本の比率が高いのとＲＥＩＴ（不動産）が入っているのが注意点かもしれません

＞投信戦略の発想法さんへ

スゴ6のアセットアロケーションがご自身に合うなら、今のところ最高の組み合わせなんじゃないですかね(^^)

＞market_trusterさんへ

適切なアセットアロケーションは人それぞれ違うものだと思いますので、よく調べられてから購入してほしいと思います。
個人的には、今のところバランスファンドで自分に合うものが見つけられません。

　いつも、参考にさせていただいております。
　投資信託は、いろいろな商品があり、かつ最近は、各証券会社が新商品を販売し、初心者には判断がつきかねます。
　日本、外国の株式・債券の４分野のインデックス投信をノーロード・低信託報酬等低コストでやるとすると、ＳＢＩのファンドバンクに登録後、イートレード証券にも登録し、ＳＴＡＭの前記４つの新規募集投資信託を購入し、さらに、住信ＳＢＩネット銀行にも口座を開設するのが一番簡単そうですが？いかがですか？

＞捨て猫さんへ

今はそれがベターかもしれませんね。
ただ海外ETFはともかく、インデックスファンドのコストはまだまだ下がる余地がありますので、今後はどうなるか判らないと思います。
ひとつの証券会社に操を立てるのではなく、その時々でベターなものを淡々と選択していく心構えが必要だと思います。

投資に興味を持ち始めた自分にとって、プロのように充実したコメントをしてくださる貴殿から、コメントをいただけるなんて、感激です。
早速、ファンドバンク、イートレの申し込みを本日完了しました。
あとは、イートレの正式手続きと、住信ＳＢＩバンクの手続きで漸くワンルート完成です。
　さらに、雑誌・書籍・ブログで、評判がよく、自分で判断して、ためしてみたいカブドットコム証券のファンド星人も、開設してみます。
　そして、最後のルートはさわかみファンドかな！
　ノーロード、低コスト、国内外・株式・債券の４分割のインデックス投信を心掛ければ、サブプライムも乗り切れますか？
　外国株式・債券の投信を購入するなら、その中に米国のものの比率の低い商品を選ぶべきなんでしょうか？
　初心者の質問ですいません！

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