2008年1月現在のアセットアロケーションと構成商品（その1）

水瀬ケンイチ

2008-01-02

2008年お正月時点のアセットアロケーションです。

前回ブログに掲載してから、1年が経過しましたが、たいして変わっておりません。
しいて言えば、日本株式クラスの比率が少ししぼんじゃったくらいです。
なお、今回から、流動性資産は除外し、実質的な「リスク資産」の比率を表示しています。

現在のアセットアロケーションの期待リターンは、年率6.91％です。
なお、計算の元となるデータは、「内藤忍の資産設計塾実践編 ―自分も資産も成長する新・資産三分法」（内藤忍著）のデータを利用しています。
リスクはおおまかに把握し、有効フロンティアはそんなに厳密には追い求めておりません。
たいしたアセットアロケーションではありませんので、良い子は真似しないでください（笑）

次に、現在の主な構成商品は以下のとおりです。
（これ以外にも、多少の金融商品があったり、なかったりしますが…）

■日本株式インデックス
・インデックスファンドTSP
・TOPIX連動型上場投資信託（1306）
・iShares MSCI EAFE Index Fund（EFA）の日本株式部分

■日本株式アクティブ
・DKA株式オープン

■日本債券
なし

■外国株式インデックス
・トヨタアセット・バンガード海外株式ファンド
・バンガード・トータル・ストック・マーケット・インデックス・ファンド
※適宜、iShares S&P500 Index Fund（IVV）、iShares MSCI EAFE Index Fund（EFA）へ移行中

■外国株式アクティブ
・DIAM中国関連株オープン
・SGロシア東欧株ファンド

■外国債券
・バンガード・ウェルズリー・インカム・ファンド
※バランスファンドですが債券ファンドとして代用

次回は、今後の商品構成方針を書きたいと思います。

（次回に続く）

＜お願い＞
・投資判断は自己責任でお願いします。
・「トヨタアセットバンガード海外株式ファンドの信託報酬は高いのではないか？」「なぜDKA株式オープンなのか？」「なぜ外国債券クラスが、バランスファンドで代用なのか？」というご質問は、過去に何度もお受けしてお答えしております。同様のご質問を抱かれたかたは、お手数ですが、左メニュー「ブログ内検索」にて、関連記事・コメントをご参照願います。

＜ご参考＞
上記商品は以下のネット証券で購入してます。（会社名をクリックすると口座開設できます）
・マネックス証券
（トヨタアセット・バンガード海外株式ファンド、インデックスファンドTSP、バンガード・トータル・ストック・マーケット・インデックス・ファンド、バンガード・ウェルズリー・インカム・ファンド）
・楽天証券「海外ETF」
（iShares S&P500 Index Fund、iShares MSCI EAFE Index Fund）
・イー・トレード証券
（DIAM中国関連株オープン、SGロシア東欧株ファンド）

関連記事