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2008年1月現在のアセットアロケーションと構成商品（その1）
2008年お正月時点のアセットアロケーションです。
前回ブログに掲載してから、1年が経過しましたが、たいして変わっておりません。
しいて言えば、日本株式クラスの比率が少ししぼんじゃったくらいです。
なお、今回から、流動性資産は除外し、実質的な「リスク資産」の比率を表示しています。
現在のアセットアロケーションの期待リターンは、年率6.91％です。
なお、計算の元となるデータは、「内藤忍の資産設計塾 実践編 ―自分も資産も成長する新・資産三分法」（内藤忍著）のデータを利用しています。
リスクはおおまかに把握し、有効フロンティアはそんなに厳密には追い求めておりません。
たいしたアセットアロケーションではありませんので、良い子は真似しないでください（笑）
次に、現在の主な構成商品は以下のとおりです。
（これ以外にも、多少の金融商品があったり、なかったりしますが…）
■日本株式インデックス
・インデックスファンドTSP
・TOPIX連動型上場投資信託（1306）
・iShares MSCI EAFE Index Fund（EFA）の日本株式部分
■日本株式アクティブ
・DKA株式オープン
■日本債券
なし
■外国株式インデックス
・トヨタアセット・バンガード海外株式ファンド
・バンガード・トータル・ストック・マーケット・インデックス・ファンド
※適宜、iShares S&P500 Index Fund（IVV）、iShares MSCI EAFE Index Fund（EFA）へ移行中
■外国株式アクティブ
・DIAM中国関連株オープン
・SGロシア東欧株ファンド
■外国債券
・バンガード・ウェルズリー・インカム・ファンド
※バランスファンドですが債券ファンドとして代用
次回は、今後の商品構成方針を書きたいと思います。
（次回に続く）
＜お願い＞
・投資判断は自己責任でお願いします。
・「トヨタアセットバンガード海外株式ファンドの信託報酬は高いのではないか？」「なぜDKA株式オープンなのか？」「なぜ外国債券クラスが、バランスファンドで代用なのか？」というご質問は、過去に何度もお受けしてお答えしております。同様のご質問を抱かれたかたは、お手数ですが、左メニュー「ブログ内検索」にて、関連記事・コメントをご参照願います。
＜ご参考＞
上記商品は以下のネット証券で購入してます。（会社名をクリックすると口座開設できます）
・マネックス証券
（トヨタアセット・バンガード海外株式ファンド、インデックスファンドTSP、バンガード・トータル・ストック・マーケット・インデックス・ファンド、バンガード・ウェルズリー・インカム・ファンド）
・楽天証券「海外ETF」
（iShares S&P500 Index Fund、iShares MSCI EAFE Index Fund）
・イー・トレード証券
（DIAM中国関連株オープン、SGロシア東欧株ファンド）
前回ブログに掲載してから、1年が経過しましたが、たいして変わっておりません。
しいて言えば、日本株式クラスの比率が少ししぼんじゃったくらいです。
なお、今回から、流動性資産は除外し、実質的な「リスク資産」の比率を表示しています。
現在のアセットアロケーションの期待リターンは、年率6.91％です。
なお、計算の元となるデータは、「内藤忍の資産設計塾 実践編 ―自分も資産も成長する新・資産三分法」（内藤忍著）のデータを利用しています。
リスクはおおまかに把握し、有効フロンティアはそんなに厳密には追い求めておりません。
たいしたアセットアロケーションではありませんので、良い子は真似しないでください（笑）
次に、現在の主な構成商品は以下のとおりです。
（これ以外にも、多少の金融商品があったり、なかったりしますが…）
■日本株式インデックス
・インデックスファンドTSP
・TOPIX連動型上場投資信託（1306）
・iShares MSCI EAFE Index Fund（EFA）の日本株式部分
■日本株式アクティブ
・DKA株式オープン
■日本債券
なし
■外国株式インデックス
・トヨタアセット・バンガード海外株式ファンド
・バンガード・トータル・ストック・マーケット・インデックス・ファンド
※適宜、iShares S&P500 Index Fund（IVV）、iShares MSCI EAFE Index Fund（EFA）へ移行中
■外国株式アクティブ
・DIAM中国関連株オープン
・SGロシア東欧株ファンド
■外国債券
・バンガード・ウェルズリー・インカム・ファンド
※バランスファンドですが債券ファンドとして代用
次回は、今後の商品構成方針を書きたいと思います。
（次回に続く）
＜お願い＞
・投資判断は自己責任でお願いします。
・「トヨタアセットバンガード海外株式ファンドの信託報酬は高いのではないか？」「なぜDKA株式オープンなのか？」「なぜ外国債券クラスが、バランスファンドで代用なのか？」というご質問は、過去に何度もお受けしてお答えしております。同様のご質問を抱かれたかたは、お手数ですが、左メニュー「ブログ内検索」にて、関連記事・コメントをご参照願います。
＜ご参考＞
上記商品は以下のネット証券で購入してます。（会社名をクリックすると口座開設できます）
・マネックス証券
（トヨタアセット・バンガード海外株式ファンド、インデックスファンドTSP、バンガード・トータル・ストック・マーケット・インデックス・ファンド、バンガード・ウェルズリー・インカム・ファンド）
・楽天証券「海外ETF」
（iShares S&P500 Index Fund、iShares MSCI EAFE Index Fund）
・イー・トレード証券
（DIAM中国関連株オープン、SGロシア東欧株ファンド）
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コメント
いわゆる生活防衛資金（円現金、普通預・貯金）
いつも有意義な記事をありがとうございます。
よろしければ教えていただきたいのですが、お示しいただいたアセットアロケーション中の、いわゆる生活防衛資金（円現金、普通預金、貯金）についてはどれだけの割合を示しておられますでしょうか。
よろしければ教えていただきたいのですが、お示しいただいたアセットアロケーション中の、いわゆる生活防衛資金（円現金、普通預金、貯金）についてはどれだけの割合を示しておられますでしょうか。
ほったらかし
何が何でも売らないですか。
利益が出れば確定したくなりますが、いかがでしょう。
利益が出れば確定したくなりますが、いかがでしょう。
＞ノスケさんへ
申し訳ございませんが、お答えしかねます。
どうかご了承願います。
＞たけさんへ
投資法によると思います。
バイ＆ホールド戦略を採られる場合は、我慢して利確しないほうが良いと思います。
申し訳ございませんが、お答えしかねます。
どうかご了承願います。
＞たけさんへ
投資法によると思います。
バイ＆ホールド戦略を採られる場合は、我慢して利確しないほうが良いと思います。
外国債と日本株
外国債と日本株の比率が同程度になるのは、私と同じ状況ですが、何か理由があるのでしょうか?それともたまたまなのでしょうか?
私の場合、日本株と外国債の相関関係が低いと聞いていたので、意図的にそろえようとしてきましたが･･･
私の場合、日本株と外国債の相関関係が低いと聞いていたので、意図的にそろえようとしてきましたが･･･
＞新幹線さんへ
たまたまですね(^^；
債券比率は、ポートフォリオ全体のリスクを調整する目的で決めているので、日本株式との相関係数だけが要因ではありません。
たまたまですね(^^；
債券比率は、ポートフォリオ全体のリスクを調整する目的で決めているので、日本株式との相関係数だけが要因ではありません。
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2008年1月現在のアセットアロケーション
2008年1月現在のアセットアロケーションを計算しました。2007年1月現在との比較が以下の表：
すっきりらくらく安心な資産運用について考えるNo.3。世界経済は成長する。橘玲「臆病者のための株入門」
私が今まで読んだ資産運用に関する本で、最も面白いと思ったのが、「海外投資を楽しむ
現在のポートフォリオはこんな感じです
国内外の株式安、円高による海外資産の評価減（円ベース）により、残念ながら我が資産
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プロフィール
- Author:水瀬 ケンイチ（みなせ けんいち）
- 三十路の下町個人投資家。妻１子なしの共稼ぎです。今はしがない会社勤めですが、投資で早期リタイアを企んでます。
投資スタイルは、インデックスファンド・ETFを中心にした国際分散投資。ほったらかしで楽ちんです。 - ブログタイトルは、インデックス投資のバイブルで僕の愛読書、
「ウォール街のランダム・ウォーカー」からいただきました。 - メディア掲載履歴
![BIG tomorrow (ビッグ・トゥモロウ) 2008年 07月号 [雑誌]](http://ecx.images-amazon.com/images/I/61QEoLfib8L._SL160_.jpg)
BIG tomorrow (ビッグ・トゥモロウ) 2008年07月号(2008/5)
YAHOO ! Internet Guide (ヤフー・インターネット・ガイド) 2008年 05月号(2008/3)
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・トヨタアセット・バンガード海外株式ファンド
・年金積立インデックスF海外株式
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がGood。
いずれも全てノーロード（販売手数料なし）で買えます。
また、ヘッジ・ファンド、ベンチャー・キャピタル、非上場株式ファンド、不動産ファンド、再生系ファンドなど、
オルタナティブ投資が１万円からできるのも特徴的です。
・iShares S&P500 Index Fund
・iShares MSCI EAFE Index Fund
・iShares MSCI Emerging Markets Index Fund
・iShares MSCI KOKUSAI Index
等、信託報酬1%以下の“超”低コストの海外ETFが買えます！
外国株式インデックスファンド「ステート･ストリート外国株式インデックス」がノーロード（販売手数料なし）で買えます。
他にも、経済発展著しい中国株に投資する「三菱UFJチャイナオープン」「三井住友ニュー･チャイナ･ファンド」などたくさんのノーロードファンドがあります。
今なら、口座開設を完了したかたはもれなく楽天スーパーポイント100ポイント分のギフトカードがもらえる、「口座開設でもれなく１００ポイントキャンペーン」 実施中。（08年7月30日まで）
07年10月26日から、インデックスファンドの、
・PRU国内株式ﾏｰｹｯﾄ･ﾊﾟﾌｫｰﾏｰ
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インデックス投資家にとって「使える」ネット証券になりました。
日本株式インデックスは国内ETFの
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が信託報酬が安くてグッド。
Ｅトレは何より株式売買手数料が安い。10万円まで売買手数料無料です。ネット証券最大手なのに激安！
また、どうしても販売手数料が高くつくBRICs系のファンドですが、Ｅトレなら
・中国関連株オープン（販売手数料なし）
・SGロシア東欧株ファンド（販売手数料1.05%）
で買えます。
07年6月より、ついに海外ETFの取り扱いも開始！
とにかく楽ちんに投資したい面倒くさがり屋さんにイチオシ。
・ｾｿﾞﾝ･ﾊﾞﾝｶﾞｰﾄﾞ･ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙﾊﾞﾗﾝｽﾌｧﾝﾄﾞ（販売手数料なし）
このファンド１本で、米国バンガード社の運用する8本のインデックスファンドに投資、世界30カ国以上の株式と10カ国以上の債券に国際分散投資できます。
信託報酬0.77％±0.02％と低コスト。月5000円から自動積立できるのも珍しいです。
資産配分を自分で決めたいほったらかし投資派におすすめ。
・ステート･ストリート外国株式インデックス（販売手数料なし）
・トピックスオープン（販売手数料なし）
を、投信積み立てプログラム「ファンド星人」で自動積み立て登録しておけば、ほぼ全世界への国際分散投資＋ほったらかし投資の完成です。
今なら、投資信託の購入における販売手数料合計が1,000円以上で「世界の名水セット」などが当たる 「夏の投資信託キャンペーン」実施中。（08年8月29日まで）
外貨建ての債券を中心に組み入れた投資信託である外貨建てMMF。意外に知られてませんが、為替差益が非課税！なのが最大のメリットです。
その米ドルMMFが一番低コストで買えるのが松井証券です。為替手数料が破格の片道20銭で買えます。参考までに、Ｅトレ・マネックス・楽天では25銭、大手証券各社では50銭かかります。
銀行で外貨預金なんかやってる方は、いますぐ乗り換えるべきです。
ジョインベスト証券
（約定代金10万円まで100円〜）
ひまわり証券
（約定代金に関わらず一律735円。1000万円でも5000万円でも735円）
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