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イートレの海外ETF利用者はご注意を 

海外ETFについて、僕個人は楽天証券を利用しているのですが、イートレを利用しているかたも多いと思います。

そのイートレの海外ETFについて、気になる問題が、相互リンクブログの「敗者と勝者のゲーム」（エルさん）で指摘されていました。
（該当記事）2008-01-12 Eトレの海外ETFを確定申告する場合の注意点

問題点を簡潔に言うと、イートレの海外ETFでは、確定申告の際の外国税控除に必要な書類が送られてこない（画面上のメッセージ連絡のみ。保存期間90日…）ということらしいです。

エルさんの記事によると、海外ETFの分配金が出た時には、画面上のメッセージをプリントアウトしておかないと、確定申告の時に証拠書類がなくなってしまうということになるようです。
有料で再発行できるようですが、これはちょっと問題ではないかと個人的には思います。
（詳しくは、エルさんのブログ記事をご参照のこと）

今まで僕が投資してきた外国籍商品で、マネックスのインデックスファンド「バンガード・トータル・ストック・マーケット・インデックス・ファンド」と「バンガード・ウェルズリー・インカムー・ファンド」は、分配金のお知らせが封書で郵送されてきました。
（関連記事）2006/03/13 バンガードのファンドの二重課税を確定申告で取り返す

楽天証券の海外ETF「iShares S&P500 Index Fund（IVV）」や「iShares MSCI EAFE Index Fund（EFA）」も、分配金のお知らせがハガキで郵送されてきました。
今年はこれらを使って、確定申告することになるでしょう。
二重に取られた税金はお返しいただかなければ、もったいないですから。

分配金は、半年や四半期に一度のことなので、郵送されてきた証明書はとりあえず保管しておき、1年後の確定申告時に引っぱり出して、外国税額控除の計算に使うというような感じでした。
それが、イートレでは、画面上のメッセージをプリントアウトしておかないと、確定申告の時に証拠書類がなくなってしまうというから、ちょっと困りものです。

海外ETFの取り扱い開始や、インデックスファンドSTAMシリーズの取り扱い開始など、インデックス投資家にとってグッジョブが続いていたイートレですが、ここに来て、

イー･トレード証券、バッドジョブ！！(＠_＠;)

意欲的な新商品開発は大歓迎ですが、最低限必要な事務処理はちゃんと準備してから取り扱い開始してほしいです。
イートレで海外ETFを購入されているかたは、相当困っているはずです。
エルさんもされておられるようですが、今後のためにも、イートレでの海外ETF利用者のかたは、直接改善要望をあげられたほうがよろしいかと思います。

（追記）2008/01/16 18:20
エルさんのブログで、続報が出ています。
2008-01-16 Eトレで海外ETFを取引する場合の注意点

記事によると、証明書1通につき1,050円かかるそうです。
例えば、IVVは年4回分配なので、1年分要求したら4,200円になるそうです。
それに、他の海外ETF（EFAやEEM）の分も入れると…ちょっとひどいですね。
海外ETFについて、今まで楽天でもイートレでもどっちでも大差ないと思っていましたが、これから口座開設されるかたで、面倒くさがりのかたには、楽天証券の方をおすすめした方がよさそうですね。

＜ご参考＞
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・楽天証券「海外ETF」


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コメント

エントリーのご紹介ありがとうございます

水瀬さん

こんばんは。敗者と勝者のゲームのエルです。
エントリーのご紹介ありがとうございます。

Ｅトレに質問を投げかけていたのですが、その回答がありましたので、先ほどＵｐしました。
よろしければ、ご覧ください。

残念ながら、その回答を読むと、Ｅトレの問題点は、私の誤解ではありませんでした。
正直、Ｅトレにとんでもない問題発覚という感じです。

私は、海外ＥＴＦは楽天からＥトレに移管したのですが、これでは安心して取引できないですね。

楽天証券で１／４に分配金が出た分は来年確定申告になるんですよね？

こんにちは。株価や為替が大変なことになってますね〜

釈迦に説法かとは存じますが、マネックスも分配金等のお知らせは郵送から電子交付に切り変えてますね。あ、電子交付の申込みをしてないと従来通り郵送もしてくれるのかな？
マネの方は無料でPDFをダウンロード出来て保存期間は5年ですけど（だったかな？）、電子交付にするならこの程度のサービスはして欲しいですよね。

余談ですけど、SBIホールディングスはイートレを完全子会社化するみたいですね。サービスに良い影響が出てくれればいいですけど。

管理人のみ閲覧できます

このコメントは管理人のみ閲覧できます

水瀬さん、はじめまして！
インデックス投資にチャレンジしたいと思い、しばらく前から勉強させて貰ってました。

おかげさまで、ボチボチ基本が理解できてきたので投資を開始したのですが、なるほど、こういったことにも注意しなければいけないんですね〜

イートレさんは実は一番長くつきあっている証券会社なので、いい形で改善して欲しいですね！

＞エルさんへ

エルさんの続報も、記事に追記させていただきました。
貴重な情報を公開していただき、ありがとうございました。
小額運用ならまだしも、本格的な額を運用されているかたにとっては、ちょっと洒落になりませんね。

＞ツォーンさんへ

だと思います。詳しくはお近くの税務署へ。

＞YOSHIさんへ

そうでした。マネックスは電子交付になったんでしたっけ。
どうも最近ハガキが来ないなと思って、ログインしてチェックしてみたら、未読の嵐でした（笑）
なお、電子交付された書類は、交付後5年間保存されるとWEBサイトに書いてありました。5年もあれば安心ですね。

＞こっそりさんへ

はじめまして、こっそりさん。
改善のためには、利用者からの直接要望がいちばん効くと思われます。
エルさんにお任せするだけでなく、こっそりさんも、ぜひ直接要望をしてみてくださいね。

水瀬さんはじめまして、いつも楽しく拝見させて頂いています。
この記事とは関係無いのですが、昨年６月頃のコメント欄での議論で外国株を売却した際に外貨建てMMFを挟んで円転することで為替差益を節税できるという見解が出ておりましたが、
http://palcomhk.blog79.fc2.com/blog-entry-344.html
こちらのブログの方の記事を読む限り脱税の恐れがあるようです。
もし既に解決済みのことでしたらすみません。

勇み足ゆえ･･･

楽天に負けじとETFを導入した所までは良かったのでしょうが、外国株取引の税金面における「基本」が抜け落ちていようとは･･･本当に、「大きな問題」だと会社は考えていなかったのでしょうか?

水瀬さんのように申告をしようとする人はおろか、この申告制度を知らない人（マネー誌でも余り取り上げられない）がかなりいそうなので、意識が欠落していたのかもしれませんね。ともあれ、承知している人にとっては根本的な欠陥といわざる得ないと思います。

私の父もこの証券会社の活用をしようとしていたので、要望書を提出いたしました。

ミスタさん
PALCOMさんが書かれているのは「譲渡益に課税される時点」での話で、以前ここで話題になっていたのは、「外貨を円転する時点」の話です。
海外ETFなどを売却して譲渡益が発生すれば、円転しようが外貨MMFに入れようが申告納税はしなければいけません。
その後MMFを円転したときに「MMFによる為替差益は非課税」のルールを適用するときに「この部分はMMFによる為替差益ではないから課税対象」と切り分けるのは計算が非常に面倒になります。
だから「譲渡益に課税された時点で非MMF相当部分の為替差益も含めて課税は完了している、だからMMFを円転するときに改めて為替差益に課税されることはない」というのがPALCOMさんの結論のように読めるのですが。

税金の計算には複雑になり過ぎないようにするために「課税完了」という扱いがあるんです。その解釈をめぐってよけいややこしくなっているという面もありますが。

＞ミスタさんへ

後述のアルビレオさんが解説してくださいましたのでご覧いただければと思います。
ただ、課税に関する話は、ブログ記事やコメントに正解を求めるのは危険で、各自で税務署にご確認されることをおすすめいたします。
僕たちは素人ですから(^^ゞ

＞新幹線さんへ

直接要望することは大切だと思います。
なるべく早く改善されるといいですね。

＞アルビレオ師匠へ

いつもながら、ややこしい話のフォローありがとうございます。
海外ETFを売却するであろう数十年後（？）までには、誰の目にも明らかな、明快な見解が国税庁なり税務署から出されているといいですね。

2009年から取引報告書が発行

2009年1月5日にSBI証券で海外ETFのEFAとEEMの分配金の支払いがあり、今までのようにメッセージが届きました。
そして今日1月6日、電子交付で「配当金・収益分配金のお知らせ（兼）支払通知書」が届きました。
電子交付の場合はPDF形式で表示され、5年間保存されますので、このエントリで指摘されている問題点は改善されたことになりますね。

＞STAM大好きさん

>>そして今日1月6日、電子交付で「配当金・収益分配金のお知らせ（兼）支払通知書」が届きました。
>>電子交付の場合はPDF形式で表示され、5年間保存されますので、このエントリで指摘されている問題点は改善されたことになりますね。

それはSBI証券で海外ETFを買っているかたにとって吉報ですね！
対応が少々遅いような気もしますが、改善されて何よりだと思います。

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