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中央三井アセット、「ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンド」を3月3日設定 

ジョインベスト証券から、低コストのグローバルバランスファンドが出ると報道されています。

【REUTERS 2008/01/24より引用】
中央三井アセットマネジメントは、ジョインベスト証券専用ファンド「ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンド(愛称:投資生活)」を3月3日に設定する。
ファンドの詳細は以下のとおり。

設定上限額:
300億円
分類:
追加型株式投資信託/国際株式型(一般型)
投資先:
・中央三井日本株式マザーファンド
・中央三井外国株式マザーファンド
・中央三井外国債券マザーファンド
信託期間:
無期限
手数料:
なし
信託報酬:
・純資産総額のうち100億円以下の部分:純資産総額に対し年率0.63%(税込み)
(委託0.315%、販売0.2625%、受託0.0525%)
・純資産総額にうち100億円超の部分:純資産総額に対し年率0.525%(税込み)
(委託0.2625%、販売0.21%、受託0.0525%)
信託財産留保額:0.2%
ベンチマーク:
・中央三井日本株式マザーF:TOPIX(東証株価指数)
・中央三井外国株式マザーF:MSCIコクサイ指数(円ベース)
・中央三井外国債券マザーF:シティグループ世界国債インデックス(除く日本、ヘッジなし・円ベース)
受託銀行:
中央三井アセット信託銀行
販売会社:
ジョインベスト証券
概略:
ファミリーファンド方式、年1回決算
【引用おわり】

アセットアロケーションが不明なので何とも言えませんが、外国株式+外国債券+日本株式と、日本債券を外しているあたり、僕と同じアセットクラス構成でちょっと親近感を抱いてしまいました。

また、信託報酬が2段階というのも面白いです。
純資産総額が増えると、信託報酬が下がる(0.63%→0.525%)仕組みなんですね。素晴らしいです。

信託報酬以外のいわゆる「見えないコスト」が不明なので、実質コストはまだ何とも言えませんが、セゾン投信のセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドやイートレのスゴ6などと、ライバルになりそうですね。

続報を待ちたいと思います。

<ご参考>
上記で取り上げた証券会社は、以下から口座開設できます。
ジョインベスト証券


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コメント

うちの妻がセゾンの積み立てを始めたところなのですが、これは、より一層良い商品の予感ですね!

詳細の発表が楽しみです♪

はじめまして

アセットロケーション見せていただきましたが、やはり日本より海外が魅力的に感じますよね。
僕は資金が少なくはじめたばかりですので海外アクティブ1本です(笑)

僕も「勝手に評価!投資信託」というサイトを運営していますので、よろしければ相互リンクお願いいただけないでしょうか。
よろしくお願いします!

勝手に評価!投資信託
http://toshinhyouka.blog34.fc2.com/

水瀬様、こんばんは。
そしてお久しぶりです。
ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンドの記事、ほとんど同じようなことを私のブログでも書きましたが、決してパクッた訳ではありません(笑)
こういったネット証券専用バランスファンドがこの先トレンドになるかもしれませんね。
TBもさせていただきました。

 信託報酬手数料が漸減的に下がる?例えば、純資産総額が300億円の場合

100億円までの部分の信託報酬が0.63%
100億円から300億円までの部分が0.525%

よって、0.63×1/3+0.525×2/3=0.56%てことですよね?

因みにパトラッシュも分厚い目論見書のほうには、100億以下、100〜300億まで、300億以上の3段階・漸減式信託報酬手数料と書いてあります。
 但し、肝心のイボットソンの「しっかりとした理論に基づく資産配分」は崩壊したようで、95%以内の確率でおこる2標準偏差、−2σを若干ですが割り込んだようです。小生、マネックスにオンライン説明会を要請中です。イボットソンの関係者が出て来たら削ってやります(笑)。「SBIイートレのスゴ六より信託報酬手数料が高いのは資産配分決定費用が上乗せされているんだろ〜。その理論、壊れてるやんけ〜。」この状況下で責めるのは気の毒かな(笑)。

 ところで、この暴落相場で住友信託銀行の株、拾っておきました。住信と言えばSTAMシリーズ!皆様のご要望があればお伝えください。住信の株主総会は地元、大阪で開催です。例えば、「モーニングスターのHPで調べると、すみしんDC日本株式インデックスSというのがありますわな。信託報酬手数料0.21%でっか。安いでんな〜。これ、SBIイートレで一般販売したらどうでっか〜。チビチビ、一寸だけ安い、STAMシリーズなんてケチ臭いことやってたらあきまへん!どうせ、他がまた一寸だけ安いの出してきます。ここは一気に確定拠出年金用0.21%のsシリーズを投入して、一気に市場取りにいかなあきまへん!」とか言って、住信の社長にけしかけるとか?

「お前みたいな弱小個人株主喰らいついてもな」

まあ、そんな悲しいこと言わんといてください。ワテかて、株主オンブズマン使って、三菱重工に株主代表訴訟(三菱自・出資差止)やったり、日興の株主総会でアメリカ・シティーバンクの役員に向かって、「3年前にプライベートバンキング部門、デリバティブ商品を売りつけて金融庁から処分喰らって、日本から追い出されたんやろ。アメリカの豚は信用できるんかい」と喰ってかかったり、911テロ直後の恐怖の大暴落で買いを入れたりと、東京のお行儀の良いインデックスブロガーの方々とは、一味違う、ガラの悪い'反政府ゲリラ’的活動が大阪の持ち味でっせ〜(笑)。
とよぴーさんのブログに回顧録シリーズを投稿しました。日経、1万円のグチャドロ相場のとき、住銀:美人女子行員多い?、UFJ(三和):ブス?でゲテモノ喰いの小生、UFJ拾ったと。
今回は、一寸は脳みそ使いましたよ〜。住信、少しはヤル気ありかと。年金受託等のノウハウで、信託報酬の低いインデックス投信(STAMシリーズ)は供給できる。しかし、窓口販売すれば人件費が嵩む。ネット販売ではノウハウのあるSBIと組む。自然な成り行きだったのでしょう。

投資対象の「中央三井外国株式マザーF」は「中央三井外国株式インデックスF」の投資対象と同じなので、売買回転率も低く隠れたコスト面も期待できそうですね。

日本債券が無いこと

中央三井のノウハウを発揮し、SBIなどに危機感を抱いて設定した感が受け取れる投信ですね。積み立てに対応するか、円単位で購入できるか、隠しコストがどれくらい発生するかなど、期待と不安が入り乱れますが、水瀬さんと同様に「日本債券がない」所にはかなり好感を覚えました。

各資産への配分は均等配分を基本とするようですね。
となると、株式が3分の2、債券が3分の1ですね。

はじめまして

はじめまして バニラエッセンスと申します。

いろいろな情報いつも参考にさせていただいております。

「リッチ&ダンディを目指すパパの子育て、教育、資産運用、投資、マネープラン」というブログを運営しています。
リンクをさせていただきました。
もしよろしければ相互リンクをお願いできないでしょうか。
これからもよろしくお願いいたします。


リッチ&ダンディを目指すパパの子育て、教育、資産運用、投資、マネープラン
http://dandydaddy.blog98.fc2.com/

>こっそりさんへ

3月3日設定とのことなので、まだちょっと先になりそうです。
待ち遠しいです。

>ひで丸さんへ

ひで丸さんの運用がうまくいかれることをお祈りしてます。
リンクについては、後ほどブログにおうかがいさせていただき、リンクさせていただく場合はこちらからご連絡いたします。

>yarnoさんへ

日本の投信はコストの引き下げ余地がまだまだあるので、今後も微妙にコストを下げた競合商品が出てくると思われます。
個人投資家としては、大歓迎ですね(^^)

>Werder Bremenさんへ

DC用と一般用のコストの差は、まだまだ大きいですよね。
Werder Bremenさんのご活躍を期待しております。

>じゅん@さんへ

中央三井外国株式インデックスFのランニングコストは、よい評判をあちこちで聞きます。
ソニー銀行が取るイニシャルコストさえなければ…との意見もよく聞きますが(^^;
それが、バランスファンドに組み合わされるとノーロードになるというのも不思議です。ジョインベストが頑張ったということでしょうか。

>新幹線さんへ

健全な競争がバランスファンドで起こっているということだと思います。
大歓迎です。

>うんぼぼさんへ

できましたら、情報ソースをご教示いただけないでしょうか。

>バニラエッセンスさんへ

僕もリッチ&ダンディになりたいです…(^^ゞ
リンクについては、後ほどブログにおうかがいさせていただき、リンクさせていただく場合はこちらからご連絡いたします。

>水瀬さん

ここで発見しました。
http://money.quick.co.jp/fund/newsArticleTT.html?code=BYX8674&page=1&num=20

こんにちは。

上のうんぼぼさんのURL見ましたけど、
3資産等分ということで、
海外国内比では、
 セゾン85%>ジョインベスト67%>マネックスorSBI 50%程度
株式債券比率では、
 ジョインベスト67%>セゾン、SBI 50%>マネックス50%弱

と、意外と差別化されたバランスファンドになりそうですね。
ちょっと設定上限額300億円が少なすぎのような気がしますが・・・。

>うんぼぼさんへ

貴重な情報ありがとうございました。
たしかに、各アセットクラス均等配分のようですね。

>mo-takeさんへ

面白い配分だと思います。
最適なポートフォリオは投資家個人個人で違うはずですから、バランスファンドにもバリエーションがあったほうが好ましいと思います。
僕個人は、自分で組み合わせたいのでバランスファンドは使いませんけど…(^^ゞ

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