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2008年9月現在のアセットアロケーションと構成商品 

2008年9月9日時点のアセットアロケーションをチェックしてみました。

先月の投資商品の大幅変更と、最近の相場変動で、自分のアセットアロケーションが崩れているかもしれないと思い、久々に調べてみました。

photo_20080909.jpg

調べた結果、年初からあまり変わっていませんでした。
アクティブファンドはホールドしているだけで追加投資していないので、アクティブ比率は下がってきましたが、アセットクラスの比率としてはあまり変わっていませんでした。
とりあえず、ほっ。
（ご参考）
2008/01/02 2008年1月現在のアセットアロケーションと構成商品（その1）

現在の主な構成商品は以下のとおりです。
（これ以外にも、多少の金融商品があったり、なかったりしますが）

■日本株式インデックス
・iShares MSCI EAFE Index Fund（EFA）の日本株式部分
・TOPIX連動型上場投資信託（1306）
・インデックスファンドTSP

■日本株式アクティブ
・MHAM株式オープン

■日本債券
なし

■外国株式インデックス
・iShares S&P500 Index Fund（IVV）
・iShares MSCI EAFE Index Fund（EFA）
・STAMグローバル株式インデックス・オープン

■外国株式アクティブ
・DIAM中国関連株オープン
・SGロシア東欧株ファンド

■外国債券
・STAMグローバル債券インデックス・オープン

※流動性資産はアセットアロケーションに含めていません。また、これらリスク性資産のほかに生活防衛資金として生活費の2年分を銀行預金にて確保しています。


リスクはおおまかに把握し、有効フロンティアは厳密には追い求めておりません。
たいしたアセットアロケーションではありませんので、良い子は真似しないでください(^^ゞ

なお、先日の投資商品の大幅変更で、資産の大部分は海外ETF（IVV・EFA）になりました。
運用コストが大幅に下がったので、良かったのではないかと思います。


＜ご参考＞
上記商品は以下のネット証券で購入してます。（会社名をクリックすると口座開設できます）
・マネックス証券
（インデックスファンドTSP）
・楽天証券
（iShares S&P500 Index Fund、iShares MSCI EAFE Index Fund、STAMグローバル株式インデックス・オープン、STAMグローバル債券インデックス・オープン）
・SBI証券
（TOPIX連動型上場投資信託、MHAM株式オープン、DIAM中国関連株オープン、SGロシア東欧株ファンド）



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コメント

水瀬さんのアセットアロケーションを見て必ずしも証券会社１つではないんですね。
私自身、海外ＥＴＦを楽天証券に傾いていたのでいろんな証券会社を使ってＯＫなんだなと思いました。

それにしてもアセットアロケーションのチェックは大事ですね。
私も月に１度やってますが、次にどうするか計画とか立てられやすいですし。
まぁ、私の場合はアセットアロケーション事態がまだまだ未完成なんですけどね（笑）

こんばんは

配分比率がほとんど変化がなくてよかったですね。
定期的にチェックすることで、ちょっぴり安心感があったり（笑）

はじめまして

いつもブログ拝見しております。
質問なのですが水瀬さんはIVVとEFAを購入されているとのことですが割合はどういう配分になっているのでしょうか。差し支えなければお答え頂きたいのですが。

最近は月に1回のアセットアロケーションの確認だけです。コツコツ積立投資なので暇です。世界株式時価総額の中で日本株式比率は8.7％程度なので私は外国株比率を上げてます。Ｈ19年末より外国株式の積立額を引き上げて１１％から現在1６％になってます。今後2年間は株式相場がもっと停滞すれば、チャンスと思って買い増すつもりです（＾＾）

うなってしまいます。

いつも拝見しております。

それで感心するのがシンプルなポートフォリオということです。
私は色々とファンドを乗り換えても、過去のものの整理が追いつかず、かなり雑然としたポートフォリオになってしまってます(苦笑)。

適切な時期に過去のしがらみを清算する必要があるとは思うのですが･･･。

なかなかうまくできない状況です。

ポートフォリオチェックは大切ですよね。
私も月１でチェックしていますが、最近の下げ相場の中、私の所もそんなにバランスは崩れていませんでした。

ただし、「全資産クラスが等しく下げていた」という大きな落ちががあったんですが、、、（苦笑）

コメントありがとうございます

＞にっしーさんへ

証券会社は一長一短、それもベターなところは刻一刻と入れ替わりますので、どうしてもこうなってしまいます。
毎年確定申告をするので、証券会社が分散していてもあまり困りません。


＞うさみみさんへ

よかったです。
商品乗り換え時の計算も合っていたようです(^^)


＞えりすさんへ

はじめまして、えりすさん。
IVVとEFAは概ね半々です。
分かりやすいです(^^)


＞としちゃんさん・モンチさんへ

自分の場合、このようにアセットアロケーションをちゃんと確認するのは年に１〜２回だけです。
少なすぎかもしれません(^^ゞ


＞さんきちさんへ

たしかにシンプルかもしれません。
飾り気もなにもないというか（汗）

そろそろアロケーションを気にします

私のアセットアロケーションは以下のとおり。
国内株式（６８％）：一部さわかみ、バランス投信もあるが大半個別株式
国内債権（４％）：バランス投信
海外株式（７％）：バランス投信＋トヨタアセットバンガード
海外債権（２１％）：バランス投信＋グロソブ
もともと個別株を割安期に買って上がったら売るのやりかたでしたので、海外株を始めたのが遅かった。
またドル暴落が怖かった/今でもそうなので、なかなか大量には買えない。
よって、ETFは魅力なし。

ETF購入時のSBI/楽天の使い分け

はじめて、書き込ませて頂きます。
まだ、投信を買い始めて、２週間ぐらいの超新人です。
水瀬さんが、米ETFを楽天で運用されているというのを御拝見し、
米ETF購入におけるSBI/楽天のメリット・デメリットについて
どのようにお考えか、お伺いできたらと思い書き込ませて
頂きました。投資は、自己責任であることを承知しておりますが、
よろしくお願いいたします。

質問の背景：
1. 本数は、圧倒的に楽天の方が多いですが、手数料がSBIの方が
安いので、SBIで買えるものはSBIで買って、SBIで買えないものを
楽天で買うのがいいのかなというのを、漠然と考えていました。
当然、両方の口座に米ETFを持とうとすると、両方の口座に、米ドルの
待機資金を持つことになるので、それももったいないので、どちらか
１つに絞った方がいいのかなとも思ったりしています。
2. それと、SBIの場合、米ドル->円(現物)が、為替取引になり、
米MMFから直接円への換金ができないみたいで、為替差益への課税が
気になっています。為替取引の場合、平均取得レートか何かとの差でみるのかと、どれぐら課税されるのかとか、よく仕組みが理解できていません。為替取引での米ドル->円より、米MMF->円の方がタイムラグがありそうなので、あまり、このやり方(米MMF->円)では、換金しない、というお話があるかもしれませんし。
実際はじめてみれば、たいしたことないことなのかもしれませんが、
始める前なので、SBI/楽天どちらで米ETFを買おうか、ぐずぐずと悩んでいます。
保有のスタンスとしては、プレッシャーに負けず、長期保有したいと考えています。

コメントありがとうございます

＞みやさんへ

はじめまして、みやさん。

まず、僕は楽天でしか海外ETFを購入していませんのでSBIの細かなシステムは分かりません。
そんな僕の考えるSBI/楽天のメリット・デメリットでよろしければ。
（米国ETFについて比較しています）

SBIのメリット
・売買手数料が楽天より$5安い
・FXから現引きで米ドルを調達でき、為替手数料を安く済ませられる

SBIのデメリット
・取り扱い銘柄が最低限
・利用者目線が感じられない（つい先日まで分配金明細が一定期間で消えてしまうお粗末なシステムだった等）

楽天のメリット
・銘柄拡大など積極的なサービス拡充
・米ドルMMFから直接買い付け出来る

楽天のデメリット
・売買手数料が楽天・SBI・マネックスの中でいちばん高い
・購入単位が大きい（10株単位）

といったところです。
なお、税金関係はご自身でご確認ください。
よろしくお願いします<(_ _)>

SBIの不便なとこ

為替取引は円→ドルが最低1000ドルから、ドル→円が100ドルからしかできません。
さらに米ドルMMFの買付単位も100ドル以上1セント単位。

せっかく米国株・ETFは1株単位で取引できるのに、ドル円交換のためにそれ以上のお金を用意する必要があります。
ここがすっごく気に入らない。

コメントありがとうございます

水瀬さん、アルビレオさん
コメントありがとうございました。参考にさせて頂きます。
なにぶん、初心者なもので、このブログに貢献できるような
情報は持ち合わせておらず、Read Onlyになってしまうかも
しれませんが、今後とも、よろしくお願いいたします。

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アセットアロケーションのお手本

先の「アセットアロケーションはアートだ！」と言う記事でも書いたように、アセットア...
  • [2008/09/14 17:30]
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